Esto pasará con los retiros y depósitos de 140 mil pesos a partir del 1 de julio
12 May 2026
El próximo mes de julio de 2026 entrarán en vigor nuevas reglas para las operaciones en efectivo en los bancos, con el fin de reforzar las acciones para hacerle frente a actividades ilícitas como los fraudes y el lavado de dinero.
La Asociación de Bancos de México (ABM) dio a conocer que a partir del 1 de julio de 2026, las personas que depositen o retiren dinero en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos deberán identificarse. Asimismo, todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán ser referenciados.
Asimismo, se prevé que a más tardar el 30 de julio de 2026, opere completamente la Plataforma de Intercambio de Información seleccionada por la ABM.
AMB propone uso de datos biométricos en transferencias internacionales
Como parte de las acciones para prevenir actividades ilícitas, la ABM elaborará y distribuirá entre sus bancos asociados reportes periódicos sobre tipologías en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), para facilitar la detección de operaciones inusuales y su oportuna comunicación a las autoridades competentes.
Adicionalmente, dicha asociación recomendó que, a partir del 30 de junio de 2027, las transferencias internacionales realizadas o recibidas por personas físicas se realicen exclusivamente entre cuentahabientes, y cuando estas se paguen en efectivo, los usuarios deberán acreditarse mediante una identificación oficial vigente y registrar al menos un dato biométrico. Los pagos estarán limitados a un máximo de 350 dólares por remesa y no más de 900 dólares por mes por persona receptora.
Mantendrá reuniones periódicas con la UIF
La AMB indicó que, en paralelo, se mantendrán reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (UIF) para avanzar en temas como la Lista de Personas Bloqueadas, la operatividad, la coordinación con organismos internacionales y la atención a asuntos emergentes.
Asimismo, se promoverán encuentros de trabajo con autoridades financieras extranjeras relevantes, en particular aquellas responsables en materia de PLD.
| El Heraldo de México
